振燁國(guó)際產(chǎn)業(yè)控股集團(tuán)（深圳）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“振燁國(guó)際”）及其關(guān)聯(lián)公司全民通金融資本控股集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“全民通集團(tuán)”）因涉嫌非法集資和集資詐騙，再次成為輿論焦點(diǎn)，深圳市公安局福田分局發(fā)布的案情通報(bào)顯示，全民通集團(tuán)已被立案?jìng)刹椋?0名犯罪嫌疑人被采取刑事強(qiáng)制措施，相關(guān)資產(chǎn)已被凍結(jié)，這一消息無疑給曾經(jīng)風(fēng)光無限的振燁國(guó)際和全民通集團(tuán)帶來了巨大的沖擊。

500強(qiáng)的輝煌與隕落

振燁國(guó)際自2019年起便頻繁出現(xiàn)在各類“500強(qiáng)”榜單上，甚至在2022年6月和9月，仍被機(jī)構(gòu)評(píng)為“2022中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)”和“2022中國(guó)民營(yíng)企業(yè)500強(qiáng)”，如今這家企業(yè)卻深陷非法集資的泥潭，令人唏噓不已。

振燁國(guó)際的輝煌始于其在大宗貿(mào)易和新能源等領(lǐng)域的布局，根據(jù)公開信息，振燁國(guó)際按照“先有市場(chǎng)、后有工廠”的運(yùn)營(yíng)思路，積累了大量的產(chǎn)業(yè)鏈上下游客戶資源，并投資了諸多新材料、新能源知名企業(yè)，成為了產(chǎn)業(yè)服務(wù)體系的集成商，這一切的輝煌背后，卻隱藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。

非法集資的陰影

根據(jù)深圳市公安局福田分局的案情通報(bào)，全民通集團(tuán)涉嫌集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)，全民通集團(tuán)通過票據(jù)基金招攬投資人，以5萬元起步、承諾收益等違規(guī)方式向非特定群體包括老年人銷售，而振燁國(guó)際所銷售的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，則至少部分產(chǎn)品的底層資產(chǎn)虛無，應(yīng)收賬款并不存在。

一位投資人提供的錄音顯示，截至2022年11月，全民通的投資人共計(jì)8800多人，存量規(guī)模是近120億元，自2022年7月后，許多投資人再未收到任何本金或利息，據(jù)知情人士透露，振燁國(guó)際和全民通集團(tuán)涉嫌非法集資的規(guī)模可能超過百億。

實(shí)控人林燁的失聯(lián)

振燁國(guó)際和全民通集團(tuán)的實(shí)際控制人林燁，在逾期之初曾堅(jiān)稱兩家公司并非同一實(shí)體，并通過媒體四處宣傳其“500強(qiáng)紓困其他企業(yè)”的責(zé)任，隨著事態(tài)的發(fā)展，林燁的失聯(lián)使得這一說法變得蒼白無力，自2022年11月底開始，林燁便無法聯(lián)系到，振燁國(guó)際也發(fā)布公告稱林燁因身體原因無法主持工作，并推其侄女林茜擔(dān)任公司負(fù)責(zé)人，這一舉動(dòng)無疑將林燁的親屬置于核心位置，可能在集資詐騙中扮演了關(guān)鍵角色。

違規(guī)銷售與虛假宣傳

全民通集團(tuán)通過票據(jù)基金招攬投資人，以承諾收益等違規(guī)方式向非特定群體銷售，而振燁國(guó)際所銷售的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，則存在底層資產(chǎn)虛無和應(yīng)收賬款不實(shí)的問題，一位投資人透露，她購(gòu)買的兩筆振燁國(guó)際的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品共計(jì)500萬元，前兩個(gè)月利息準(zhǔn)時(shí)到賬，但自2022年7月后，再未收到任何本金或利息。

振燁國(guó)際和全民通集團(tuán)的做法并不高明，他們通過虛假宣傳和違規(guī)銷售，吸引了大量投資人，然而這些資金并未用于實(shí)際的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而是被用于支付投資收益、日常運(yùn)營(yíng)、投資、揮霍甚至轉(zhuǎn)移，這也進(jìn)一步坐實(shí)了林燁的“500強(qiáng)”都是花投資人的錢炮制出來的說法。

資金鏈斷裂與資產(chǎn)凍結(jié)

隨著資金鏈的斷裂，振燁國(guó)際和全民通集團(tuán)的資金缺口逐漸顯現(xiàn)，即使在這樣的困境下，他們?nèi)栽谠噲D通過各種手段拖延時(shí)間，甚至不惜偽造底層資產(chǎn)和應(yīng)收賬款來繼續(xù)向投資人兜售產(chǎn)品。

這一切的努力都未能改變振燁國(guó)際和全民通集團(tuán)走向衰敗的命運(yùn)，深圳市公安局福田分局已經(jīng)對(duì)全民通集團(tuán)進(jìn)行案情通報(bào)，并采取刑事強(qiáng)制措施對(duì)付相關(guān)犯罪嫌疑人，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)全民通涉案車輛、公司股權(quán)、銀行賬戶資金和房產(chǎn)等資產(chǎn)一批。

背后的反思與警示

振燁國(guó)際和全民通集團(tuán)的隕落，不僅給投資人帶來了巨大的損失，也給整個(gè)金融行業(yè)敲響了警鐘，非法集資和集資詐騙等違法行為，不僅破壞了金融市場(chǎng)的秩序，也損害了廣大投資人的利益。

監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管力度，嚴(yán)厲打擊非法集資和集資詐騙等違法行為，還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的培訓(xùn)和教育，提高他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。

投資人應(yīng)提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在選擇投資產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)仔細(xì)了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和底層資產(chǎn)情況，避免盲目跟風(fēng)和追求高收益而忽視風(fēng)險(xiǎn)。

金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員也應(yīng)加強(qiáng)自律和合規(guī)管理，在銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得進(jìn)行虛假宣傳和違規(guī)銷售，還應(yīng)建立健全內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和穩(wěn)健性。

振燁國(guó)際和全民通集團(tuán)的隕落，是金融市場(chǎng)中一起典型的非法集資和集資詐騙案件，這一事件不僅給投資人帶來了巨大的損失，也給整個(gè)金融行業(yè)帶來了深刻的反思和警示，我們應(yīng)從中吸取教訓(xùn)，加強(qiáng)監(jiān)管和自律管理，共同維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。

在未來的發(fā)展中，我們期待看到更多的合規(guī)金融機(jī)構(gòu)和優(yōu)質(zhì)投資產(chǎn)品涌現(xiàn)出來，為投資人提供更加安全、穩(wěn)健的投資選擇，我們也希望監(jiān)管部門能夠繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管力度，打擊違法行為，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，只有這樣，我們才能共同構(gòu)建一個(gè)更加健康、穩(wěn)定的金融市場(chǎng)環(huán)境。